有事の金『金に投資すべきこれだけの理由!』

投資をしている方は「有事の金」という言葉を耳にしたことがあると思います。

投資の世界では安全資産である金(ゴールド)をポートフォリオに組み込むべきだと良く耳にしますよね。

しかし・・・

  • 「金では資産を増やせない」
  • 「配当金を生まない金投資は不要」
  • 「金融資産が少ない人には不要」

金への投資に否定的な意見も多く、二の足を踏んでしまいますよね。

ころつけ

調べれば調べるほど否定的な意見が出てきます

色々な意見がありますが、私は金に投資すべきだと考えています。

今回の記事では私の実際の経験をもとに、金に投資すべき理由を解説します。

私も金を保有していたおかげで、これまでの暴落相場や最近のコロナショックでも資産を守り増やすことが出来ました。

ですので、この記事を読むことで金投資を迷っている方の背中を押すことが出来ればと思います。

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目次

金を保有するメリット

では早速いってみましょう!

金を保有するメリットは大きく3つあります。

  1. 通貨の価値が下がっている
  2. 歴史的にも価値は上昇トレンドである
  3. 有事に強い

では1つずつ解説していきますね。

1. 通貨価値の下落対策

この100年余りずっと金に対して通貨の価値が下落し続けています。

こちらの図はドルと金の価値の推移を表したものです。

ドルと金の価値の推移 出典:GoldSeek.com

ドルは1900年から金に対して98.2%価値を落としています。

これはドルに限った話では無く、円やポンドなどの信用力の高い通貨も同じ動きをしています。

制度上、通貨は各国の中央銀行が「ポチッ」とボタンを押すだけで無限に発行出来ますからね。

埋蔵量に限りがあって希少性が高い金の価値は相対的に上がっていくわけです。

金価格は上昇トレンド

次に2006年から2021年現在までの金の価格の推移を見てみましょう。

この図が示すように15年前に500ドル程だった価格が現在は2000ドルを付けています。

わずか15年の間で4倍の価値に膨れ上がっています。

この事実から

「金では資産を増やせない」という事はありません。

逆に十分キャピタルゲインを狙える「攻め」の資産でもあります。

有事に強い

戦争、紛争、経済危機などで株式市場が暴落する中でも金は下落幅を小さく抑えてきました。

2000年代からの主な歴史的、経済的な出来事をまとめていきます。

歴史的・経済的な出来事

  • 2001年 米国同時多発テロ事件
  • 2007年 サブプライム・ショック
  • 2008年 リーマン・ショック
  • 2015年 チャイナ・ショック
  • 2020年 コロナ・ショック
korotsuke

忙しすぎるだろ

おまけにここ数年はアルゴの影響なのでしょうか?

株価が落ちるときは垂直にズドンだし、戻すときはあっと言う間な感じです。

ころつけ

昔に比べて最近の株式相場は、
値動きが激しいです

歴史的・経済的な出来事が起こった時の株価の動き

続いて実際にコロナショック時(2月末~3月末)を例に金の動きをみてみましょう!

下の図はコロナショック時の【金】と【S&P500】の値動きを示したチャートです。

金はにS&P500比べては下落幅が少ないだけでなく、短い期間で元の値に戻しています。

有事の金の強さが証明されていますね。

いま金を買うべき理由

これだけ金価格が上昇している話をされると今、金を買うのは割高ではないか?と考えてしまいますよね。

Man, Old, View, Question Mark, Direction, Forward, Age

以前、私もそう思っていました。

しかし実は今、金の価格は歴史的に割安な水準なんです。

実は今、金価格は割安水準

金の価格とドルの市場供給量(マネーサプライ)の関係を示した図がコチラです。

このグラフを見ると、金の価格は、米ドルの量に対して歴史的に非常に低い水準だとわかります。

korotsuke

さっきドルの価値が金に対して
下がっているって言ってたじゃない?

ころつけ

そうですよね
矛盾していますよね

しかし、それを上回るほどドルの発行元(FRB)がお金発行ボタンを押しまくって市場に通貨を大量に供給しています。

2回目

ですので、その比率を見ると「金の価格は割安水準」といえるわけです。

まだまだ上昇の余地は大きく、金は「買い」なんですね。

インフレ対策

金はインフレ対策に適しています。

ただでさえ各国の中央銀行がボタン押しまくっているこのご時世ですからね。

下の図は日本の消費者物価指数の推移です。

データ元:総務省  korotsuke.comグラフ化

失われた30年と言われているこの期間でもしずつ物価指数は伸びていっています。

新興国は言わずのがな、先進国も日本の倍くらいのスピードでインフレが進行しています。

金を保有していれば、世界全体で進行するインフレに置いていかれず保有している金自体の価値も上がりますので、保険的な役割も果たしてくれます。

金価格と株価は逆に動く?

金と株は逆に動くと言われています。

下のチャートをご覧ください。

korotsuke

言うほど
そんなんじゃなくない?

ここ最近は世の中にお金がジャブジャブ投入されて、株式市場が壊れた動きをしているので昔ほど強い逆相関はありません。

最近では金も株も仲良く上昇なんて日も珍しくないです。

ころつけ

そうは言っても
まだ他の資産に比べて
逆相関はあります

他にも金は他の資産と違った動きをします。

FRBが利上げを発表し、ドルの価値が上がれば株や他コモディティは下落しますが、金価格は上昇する傾向があります。

ころつけ

金は手元に置いておくと
心強い資産なんですね

金の購入方法

ここまで読んでいただいて、「よし!金を買ったろ」となりましたでしょうか?

では、ここで金の購入方法を紹介します。

代表的な金商品

代表的な金商品の簡単な特徴をまとめました。

理想は確実な金地金(ゴールドバー)の保有ですが、

1本 = 1㎏ = 約600万円です。

ころつけ

これだけ高価ですと盗難が
心配ですし保管場所に困りますね

korotsuke

そもそも買えないから
心配の必要無いでしょ

オススメの購入方法

金地金(ゴールドバー)は現実的ではありませんね。

手軽な金の購入となると、金地金のような現物ではなく【純金積立】【金ETF】といった金融商品がおススメです。

その中でも私は金ETFを推しています。

コチラの記事に実際に購入している銘柄の体験談や比較についてまとめてありますので参考にしていただければと思います。

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最後に:金に投資すべきだ

では最後にもう一度、金を保有するメリットのおさらいです。

  1. 通貨の価値が下がっている
  2. 歴史的にも価値は上昇トレンドである
  3. 有事に強い

従来、金は守りの資産と言われてきました。

しかしこの記事でも述べたように金はキャピタルゲインを狙える「攻めの資産」でもあります。

ころつけ

金は自身の資産を守るだけなく
利益をもたらしてくれる
優秀な資産です

まずは自身のポートフォリオの5%を目標に金投資を始めてはいかがでしょうか?

きっと暴落時にあなたの資産を守ってくれます。

今回の記事は以上になります!

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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